米兰贝拉联合创始人获第五届家族智库论坛“2018年度•最佳家族信托顾问”奖

▲ 第五届FOA家族智库论坛部分参会人员合影


2019年1月19日至20日,第五届FOA™论坛《税收透明化下的财富管理行业变革》在苏州金鸡湖畔举行,本次会议由家族办公室架构师协会主办,上海复超管理顾问有限公司承办,100多名致力于家族办公室行业发展的来宾参与了论坛。米兰贝拉家族办公室联合创始人李魏先生应邀参会,并作了《中国家族信托与财富管理实践》的主题分享。此次论坛还邀请了来自高等院校、家族办公室、律师事务所、行业协会等各方面的十数位专家学者做主旨分享。

▲ 李魏先生与论坛分享嘉宾及获奖者合影


李魏先生带领的米兰贝拉家族信托团队早在2014年就开发出国内首款标准化家族信托服务产品,2015年首推国内资金+SPV(股权、不动产)家族信托模式,成为中国境内家族信托的主要操作模式,对境内家族信托业务的发展起到了重要推动作用。

▲ 李魏先生作主题分享


近年来,境内家族信托在不被大众熟知甚至遭受广泛误解的情况下,依然取得了长足的发展。李魏先生结合过往服务大量境内和境外家族信托客户的经验,指出两种信托各有优势,应当是并行不悖的关系。他首先剖析了一篇对境内家族信托认知片面的网红文章,指出其在原理分析和法律依据方面均存在不足的硬伤。境内家族信托虽然起步晚,但相对于境外信托,具有沟通便利,可控性强,灵活度大,安全性高的优势,客户主要应该根据自身资产所在地及便利情况,做出选择。

对于境内家族信托,李魏先生还通过介绍早在2013年山东省烟台市中级法院的一篇判例,澄清和回答大家对境内家族信托不受法律保护的误解。该案为遗产继承案,法院明确认定被继承人的家族信托财产不属于遗产,无需做遗产分割和继承,在信托设立人去世后其家族信托应依法依约继续存续。李魏先生还提到2018年银保监会信托部的37号文这一行业重大利好政策。在该文中,监管当局明确家族信托的定义及设立起点,明确家族信托不必受“资产新规”约束,传递了信托行业回归本源,家族信托即将迎来大发展的积极信号。

对于国内家族信托的市场状况,李魏先生分析了目前市场上的保险金信托和定制家族信托产品,指出保险金信托相对比较格式化,简单易行,对市场推广和普及有利,而定制化家族信托由于可以满足各个家族的具体情况和个性化需要,受到越来越广泛的青睐。

对于国内家族信托的未来发展,李魏先生则指出,首先客户对家族信托所具有的替代代持、婚姻保护、债务隔离、子女保障、移民安排、节税传承六大功能需求持续升温;其次税负不应成为客户设立家族信托的阻力,因为国外家族信托在赠与中也有税负,家族信托的安全和传承价值更应被客户重视;另外,在家族信托的安全和传承价值之外,信托财产的投资增值也是客户追求的目标,对此,李魏先生简单介绍了米兰贝拉家族办公室推出的家族传承基金情况;最后,李魏先生指出,财富管理是一个复杂的关于法律和金融的系统工程,除了家族信托,还需要专业人士熟练运用诸如税务筹划、婚姻协议、身份安排等等多种工具,每一种工具都存在价值,相互配合使用,方能满足客户的全面需求。

▲ 李魏先生获颁“最佳家族信托顾问”奖


为表彰李魏先生在家族信托领域的专业成就及在行业推广及促进行业发展方面的卓越贡献,大会组委会特授予李魏先生“2018年度最佳家族信托顾问”奖。

来源:米兰贝拉新闻中心

预约首席专家一对一咨询